信用社主任的離任審計報告

時間：2024-10-10 07:44:29 報告

信用社主任的離任審計報告

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信用社主任的離任審計報告

　　一、安全保衛、內控管理方面

　　任職期間,能及時貫徹傳達上級的有關文件精神，及時組織員工學習安全保衛等各項規章制度，確保該社內控制度得到進一步的落實。一是積極開展《安全防范應急預案》活動，以提高員工應付突發性事件的能力；二是按照安全保衛有關文件要求,落實安全防范責任制，如于每年年初同全體員工簽訂《安全責任書》，確保了該社安全保衛制度的進一步落實；三是按照上級稽核、財務等職能部門在檢查中提出的整改要求，進行整改，進一步規范了該社各項業務操作規程。

　　二、信貸管理方面

　　作為該社信貸管理第一責任人，嚴格按《444市農村信用社貸款管理基本辦法》有關規定，遵循貸款投放“安全性、流動性、效益性”的三性原則，明確貸款方向，在貸款投向上堅持為農業、農村和農民服務宗旨；此外，還積極抓好不良貸款的清收盤活及資產保全等工作。一是抓好貸款的營銷，做好支農貸款投放工作，任期內共投放貸款近400萬元，有力地支持了當地農村經濟的發展；二是狠抓不良貸款盤活清收工作，如落實信貸員崗位責任制，列出重點跟蹤對象，采取“一戶一策”或“一戶多策”等靈活措施，對釘子戶及時起訴，收到一定的效果；三是積極配合縣“清收工作組”，加強對不良貸款清收力度，如初任職時，該社貸款余額7683萬元，不良貸款余額就占5319萬元，不良率達到86.43%，底下降到75.08%，底下降到70.98%，到底下降為66.16%，并呈現逐年下降的良好勢頭，任期內共凈壓不良貸款2356萬元，不良率下降20.27%，逐步優化了該社信貸資產質量，提高了整體經營效益。四是加強資產保全工作的開展，為防范信貸風險的產生，一方面加強對超訴訟時效貸款清理，及時補簽了部分合法催收書；另一方面通過起訴或與貸戶協商以物抵債等有效方式，取得部分抵債物，力求減少信貸資產的損失。

　　三、存款方面

　　確立“存款立社”的經營理念。在加強營業窗口服務的同時，積極帶領全社干部職工挖掘儲源，以擴大縣內存款市場份額，優化負債結構，增強發展后勁。8月底，該社存款只有13104萬元，底、底分別達到13361萬元、13692萬元，到底，達到13878萬元，實現了持續上升的良好態勢，任期內全社共凈增存款1774萬元，增幅24.94%。

　　四、財務方面

　　任職期間,一是在“效益興社”經營思想的正確指導下，積極做好貸款收息工作，做到應收盡收，底營業總收入87萬元，其中5011科目利息收入占營業總收入的98.3%，收息率為2.68%；二是為確保各項利潤指標的完成，在做好貸款收息工作的同時，積極抓好各項費用的節支工作，通過采取一系列的行之有效措施后，底營業總支出211萬元，到底，營業總支出下降為187萬元，完成了當年減虧任務。

　　審計發現的主要問題：

　　一、貸款管理方面

　　主要是超訴訟時效貸款居高不下和部分信貸檔案資料建檔不夠完整。

　　二、財務管理方面

　　主要是財務制度執行不夠嚴格，如7月9日在5321科目列支會議費用1992.52元，聯社同意列支1800元，超過192.52元；12月14日5321科目列支差旅費用460元無證明人簽名；11月12日列支購電源等費用4890元，發票無數量、單價內容要素。

　　三、內控管理方面

　　一是查庫制度堅持不到位。全年漏查轄屬網點庫存現金共欠9次，其中大社營業部3次、777儲蓄所3次、77分社3次，全年漏查轄屬網點庫存現金共欠5次，1至9月份對轄屬網點庫存現金檢查共漏查3次；二是轄屬原779分社于發生了業務人員盜支有關賬戶資金的案件，為此，縣聯社對其追究領導責任。

　　審計結論

　　通過審計，我們認為同志業務熟悉，處事穩妥，思路清晰，工作扎實，具有一定的經營管理能力，雖存在上述兩種不足之處，但不影響崗位變動。

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